タグ別アーカイブ: 投資信託

草食投資隊のセミナーに参加してきました!

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皆様こんにちは、『楽しい株主優待&配当』副担当のアオキです。

先日、とあるセミナーに参加する機会がありましたのでご報告させて頂きます。その名も「草食投資隊セミナー」。草食投資隊って何?どんなセミナーが行われるの?行ってみると、普通のセミナーの3倍得した気になる(!?)超豪華な方々が登場しました!

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なぜETF・海外ETFではなく投信?

kaeru_onou.gifみなさん、おはようございます。 『やさしい株のはじめ方』のサポーターで、投信日記担当のかえるプロフィール)です。

みなさんこんにちは。 今回はちょっと個人的に質問されたことについて書いてみたいと思います。

質問: 同じような商品があるばあい
「国内ETF・海外ETFではなく、投資信託で積立てる理由をおしえてください」
という質問をいただきました。

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目論見書が簡素化されました

kaeru_onou.gifみなさん、おはよーございます。 『やさしい株のはじめ方』 サポーターで、投信日記担当のかえる(プロフィール)です。

みなさん投資信託の目論見書(もくろみしょ)ってご存じでしょうか? 簡単に言えば、各投資信託の取り扱い説明書みたいなものなんです。

現在、目論見書は運用会社が作成し、販売会社を通じて投資信託を購入する方に対して、印刷物もしくPDF(電子文書)で渡されます。

では、この目論見書には何が書かれているかと言いますと、

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65歳で1500万円を目標にした積立て

kaeru_onou.gifみなさん、おはよーございます。 『やさしい株のはじめ方』 サポーターで、”かえるの投信日記” 担当のかえる(プロフィール)です。

 

 

今回は、前回(投資信託を買う前にしておくこと)で立てた、65歳までに『金融資産を1500万円!』の目標に向かって、どれくらいのお金を積立てるか考えていきます。

積立ての計画を立てるのには、『4つ』の条件が必要です。
それは、【目標金額】 【積立期間】 【積立金額】 【目標リターン(期待利回り)】の4つです。 この内の2つ(積立期間、目標金額)は、前回までの内容で決めることができました。

 

僕の場合ですと、65歳までの積立て予定なので、『32年』と、まずは最低限の目標として、『1500万円』でした。

(退職金は万が一のことを考えて、金融資産に含めずに考えます。将来的に退職年齢は65歳に引き上げられると思いますが、もし65歳前に退職することになったら、この退職金を65歳までの生活費に当てたいと思います。)

 

 

それではまず、しっかりとした計画(積立てるファンドや資産配分など)を立てる前に、どれくらいの金額を“毎月”積立てると目標額を達成できるかチェックをします。

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投資信託を買う前にしておくこと

kaeru_onou.gifみなさん、おはよーございます。 『やさしい株のはじめ方』 サポーターで、”かえるの投信日記” 担当のかえる(プロフィール)です。

 

さて、投資信託を使った資産形成日記、”かえるの投信日記“の2回目になります。前回(かえるの投信日記」をはじめます)では、資産形成のために投資信託なら安心してはじめることができると書きました。

 

今週は、「投資信託を買う前にしておくこと」について書いていきます。それは、「なぜ投資をする必要があるのか?」という目的を知ることです。

 

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(米国)住宅減税、期限切れ前の駆け込み需要

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皆さん、おはようございます。『やさしい株のはじめ方』サポーターのみっちー(自己紹介ページ)です。

今週末からいよいよGWが始まります。日頃まとまった時間が取れなくて、なかなか投資の勉強ができなかった方もこの期間はゆっくり勉強ができますね。

実は、このGWに合わせて新たにコンテンツを用意しました♪

投資信託で投資をはじめよう
1.投資信託のメリット
2.堅実にリターンを狙う方におすすめの投資信託
3.積極的にリターンを狙う方におすすめの投資信託

一覧表>世界に投資できる投資信託
一覧表>各国に投資できる投資信託

とくに、「これから投資をはじめよう!」と考えられている方におすすめのコンテンツとなっています。GWの合間にぜひご覧になってください☆

※来週はお休みとさせていただきます。

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