アセットアロケーション（後編）
今日もアセットアロケーション（資産配分）のお話です（前編）
昨日お話したカテゴリー（アセットクラス）の説明として、個人的意見として次のような金融商品を考えます。
・流動性資産－普通預金（郵貯）、ＭＲＦ
・国内株式－日本株式、ＥＴＦ
・国内債券－ＭＭＦ、社債、国債（個人向け国債）
・外国株式－中国株、米国株、インド株投資信託
・外国債券－外貨ＭＭＦ、外国為替証拠金取引（運用先が債券）
※お話しするまでもないことですが、この他にもたくさんの運用方法があります。
今回は省略してしまいますが、それぞれの金融商品には、固有のリスクがあります。ご自分の投資力と相談して、リスク管理ができる金融商品を組み合わせればよいと思います。アセットアロケーションの大きな意味は、リスクをコントロールすることにより分散投資を図ることにあります。
ちなみに、私のアセットアロケーションの動きはこんな感じです↓
■モノ心がついてから～2004年12月末
↑流動性資産100％です。まぁ、預貯金くらいしか運用方法を知らなかったので仕方がないです…（笑）。『株はコワイ！』という先入観が先走っていたので、株式投資の選択余地はゼロです。
■2005年1月～2006年2月末
↑国内株式100％です…（笑）。株の魅力にハマり、いっちゃっていた時代です。アセットアロケーションを細かく書けば、インド株投資信託やＭＲＦも含まれますが、信用取引を駆使して一部短期売買もしていたので、トータルでみれば国内株式100％にしても問題ないと思います（100％オーバーかも！？笑）。結果的に相場が好調だったのでよかったですが、冒険しすぎ（リスクの取り過ぎ）です。悪い例です…（汗”）
■2006年3月～9月（現在）
↑国内株式と流動性資産がだいたい半々です。半々にした理由は…なんなんでしょう（笑）。2006年は年明け早々から相場が荒れ狂っていたので、一時回避していました。春から夏にかけて、投資手法も徐々に固まりつつあるので、そろそろ本格的に始動です。
■自分が描く理想形
↑今描いている理想形です。国内株式の割合が60％と多いですが、自分に投資力がついてきたと判断できれば、これくらいは行ってもいいかなと思います。他に目に付くところが、外国株式・外国債券の部分ですが、外貨投資の部分は守りの投資と考えているので、ここは時間をかけてゆっくり増やして行きたいと思います。
☆アセットアロケーションというリスクの舵取りをするのは、ご自身です。これを機に、アセットアロケーションを見直してみるのはどうでしょうか？資産配分のバランスをうまくとって、無理のない運用を心がけてください。
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コメント (8)
味噌煮込みうどん:
やっと資産をまとめてみました。（汗；
トータルな数字は何となくでたものの・・・
ふと、あることに気付いてしまった・・・
こういうの計算する時って、
値洗いというか・・・
その時の時価で計算するのですか？
それはそれようのものと、
別のものと作れば良いのでしょうけど、
一応基本はどちらなのだろうと思いまして。。。
…(￣ ￣；)ウーン
教えてください。。。
投稿者:
味噌煮込みうどん
2006年09月07日 19:02
KM:
こんばんは。ポートフォリオですか～。私も
しばらく考えてました。これには正解がないですが、
私の理想は、国内株20％、外国株30％、外国債券20％、MRF30％としてます。外国株と債券については、
米・欧・豪・BRICSと分けてます。外国投資の比率もこの
順位でしょうか。国内株を損切りし終えてMRFが増えたので
ほぼ理想のポートフォリオ通りになりました。のんびり
資産設計をやっていきます。
投稿者:
KM
2006年09月07日 23:00
狸:
外国の方は金とかも保有するしているそうですが
割合は１０パーセントくらいが適正なのでしょうかね。。
残念ながらまだポートフォリオ比率まで気にする資産額ではないのが悲しいところ（－－）
今日スクラッチ友達と酔っ払って五人で三万円買ってしまいました。結果は6800円。宝くじはポートフォリオに入れることはできませんね笑。ミクシィ補欠でした残念。
投稿者:
狸
2006年09月07日 23:38
ひっきー:
＞味噌煮込みうどんさん
味噌煮込みうどんさん、こんにちは。
いつもコメントありがとうございます♪
>こういうの計算する時って、
>値洗いというか・・・
>その時の時価で計算するのですか？
いい質問です！
“時価”がその時の状況を反映していると思います。
（決算書の場合は、簿価になっています）
毎日、毎日細かく計算する必要はありませんが、
月に1度か3ヶ月に1度くらいは、再計算してみてください。
ちなみに、アセットアロケーションを組み直して、
バランスをとることを【リバランス】といいます。
投稿者:
ひっきー
2006年09月08日 14:03
ひっきー:
＞KMさん
KMさんこんにちは！
いつもコメントありがとうございます♪
KMさんのお名前を拝見すると、
『あ～、外貨買わなきゃ！』って思ってしまいます（笑）。
（KMさんの存在だけで、勉強になります！！）
KMさんの場合、外貨資産が多いですね。
私も、だんだんそうなっていくと思います。
☆日本国の病状と相談しながら…（笑）
投稿者:
ひっきー
2006年09月08日 14:08
ひっきー:
＞狸さんへ
狸さん、こんにちは！
いつもコメントありがとうございます！！
金もいいですねぇ～。（誰かください！）
金の価値は、これからも保証されるでしょうからね。
（科学後術の進歩で作れるようになってしまったら、危うい？笑）
宝くじの評価額は、当選発表日まで3億円ですか？（笑）
当たった瞬間には、ポートフォリオに入れますね！（爆笑）
ミクシー（IPO）残念でした。私も補欠…。
投稿者:
ひっきー
2006年09月08日 14:14
笠置:
こんにちは。アセットロケーション・・・
今私にとって旬な話題であります。
我が家のポートフォリオをざっくりとまとめてみましたよ。
＞預貯金（日本円） 31％
＞国内株式 49％
＞外貨（米ドル預金）11％
＞日本国債 9％ ←あとで言い訳あり(汗)
こんな感じですね。
今私が感じている問題点。
1.外貨の振り先…米ドルは今の所高金利（定期で4％！）なのでありかとも思いますが、MMFや投信、FXなどにしていったほうがいいのかも…
2.株資金で市場に投下されていない資金がある。
3.私の一存で決められない（リスクとりすぎると妻に怒られるｗ）
以前、子供のお祝い金、教育資金にしたいけどどうしよう？というので私が「トヨタ買って放置しようぜ！」といったら怒られました。
トヨタ株を買って18年放置、面白くありませんか？
え、祝い金はどうなったかって？変動10年の個人向け国債になりましたとさ。
投稿者:
笠置
2006年09月10日 08:35
ひっきー:
＞笠置さんへ
笠置さん、こんばんは！
あ…アセット“ア”ロケーションですよ～（笑）
ご自身の資産配分の内訳をありがとうございます♪
・外貨定期は…ヤバイです（汗”）
デメリットの方が大きい気がしますヨ。
・株資金で市場に投下されていない資金はIPOバブル（？）に向けてください（笑）。
・教育資金の運用は、元本重視の方が良いとは思いますが、
学資保険なんかより、トヨタの方がよっぽどいいでしょうね♪
しっかり奥様を口説いてください！！（笑）
変動10年型、今回（第16回債）の利率は少し下がったみたいですね。（下がってくれた方がうれしいですが…）
投稿者:
ひっきー
2006年09月12日 02:35
